Battre le marché : mission impossible ?

📈 2023 : Une année surprise pour les marchés financiers

À contre-courant des prévisions pessimistes, l’année 2023 s’est révélée exceptionnellement positive pour les marchés financiers :

• 📊 Dow Jones : +14%

• 📊 CAC 40 : +16%

• 📊 DAX : +20%

Malgré quelques secteurs en difficulté (actions chinoises, énergie), l’investissement en bourse a été payant pour ceux qui ont su rester investis.

⏳ Investir, c’est avant tout une question de temps et non de timing

L’une des plus grandes erreurs des investisseurs est de vouloir anticiper le marché en achetant et vendant au bon moment. Pourtant, la clé du succès repose sur un principe simple :

✅ Le temps passé sur le marché est plus important que le timing du marché.

Sortir au mauvais moment (souvent après une baisse) et rater les journées de rebond peut considérablement réduire la performance d’un portefeuille (voir graphiques ci-dessous).

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📌 Gestion active vs. gestion passive : que choisir ?

Deux approches dominent l’investissement :

🔍 Gestion active : Sélectionner les "meilleures" entreprises en tentant de battre le marché. Stratégie coûteuse (de par la rémunération des analystes) et souvent inefficace sur le long terme.

📈 Gestion passive (ou indicielle) : Répliquer un indice boursier avec des frais réduits, maximisant ainsi la rentabilité sur le long terme. Stratégie plus simple, ses coûts de gestion sont généralement inférieurs à ceux de la gestion active, et l'impact des frais est capital.

Cette vidéo (en anglais) vous explique en détail la différence entre les deux philosophies.

🔎 Les chiffres sont clairs : seulement 7,16% des gérants actifs en Europe parviennent à battre leur indice de référence sur 10 ans (source : S&P Global).

🎯 Diversification et discipline : les clés du succès

• Les marchés croissent sur le long terme, car les entreprises créent de la valeur.

• Un portefeuille concentré est risqué : faillites, scandales, mauvaise gestion…

• Un plan d’investissement bien défini évite les décisions émotionnelles et optimise la performance.

Opter pour une gestion indicielle (passive), diversifiée et aux frais contrôlés est donc la meilleure solution. Cependant, rester attentif aux marchés reste essentiel. 

En somme, l'adage "Rome ne s'est pas construite en un jour" résonne également dans le monde de la finance, rappelant l'importance de la patience et de la stratégie à long terme pour des investissements fructueux.

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